Информация о материале

Категория: Планы

Обновлено: 11.01.2019, 06:29

Цели на 2019 год, так сказать стратегию, я уже поставил. Теперь дела за тактикой, а именно за планами, как я смогу эти цели достичь.

Первая цель - инвестиционный капитал

Чтобы достичь минимальной планки по цели (600 тыс.) за год, получается, что в месяц нужно инвестировать по 50 тысяч рублей. Считаю, что это возможно. Основными источниками будут служить:

• Зарплата моя и жены
• Возврат налогов по ИИС (52 тыс. за мой счет + 39 тыс. по счету жены)
• Купоны и дивиденды к сожалению пока не получается вкладывать именно как взносы на ИИС, они просто сразу зачисляются на счет. К сожалению мой брокер (АТОН) не предоставляет возможность зачислять дивиденды на банковский счет, хотя другие брокеры (Финам, БКС) - это делают спокойно, в том числе и по ИИС. Если в течении 2019 года ситуация не изменится - буду переходить к другому брокеру.

Понятно, что в жизни случаются всякие форс-мажоры, и не всегда будет удаваться откладывать деньги каждый месяц ровно по 50 тысяч. Но думаю в целом за год у меня это получится, надеюсь даже в большем объеме, чтобы приблизиться к максимальной планке цели.

Получаемые дивиденды, купоны и проценты по вкладам буду считать отдельной суммой нарастающим итогом. Эта сумма будет случить моим ориентиром, или как сейчас модно говорить KPI (по-русски КПЭ - ключевой показатель эффективности), который будет показывать насколько я близок к моей главной цели. Буду озвучивать ее в ежемесячных отчетах.

Также планирую с февраля по апрель обновить информацию о семейном бюджете. Прошло уже много времени, и может быть часть трат по каким-то категориям уже сильно отличается 

Вторая цель - снижение веса

Судя по результатам прошлого года, мой план по снижению веса - сработал. Соответственно, зачем менять то, что хорошо работает. Поэтому план действий на 2019 год у меня не меняется:

1. Каждую неделю проводить минимум 3 занятия в фитнес-клубе. Выбросы: дни отпуска и больничного.
2. Каждый день есть не более 2500 Ккал. Выбросы: не более 3 дней в месяц, когда я могу нарушить данный пункт.

Да, новогодние застолья наверняка мне подпортят картину... Пока даже боюсь вставать на весы. Первым делом нужно будет вернуться к весу, с которым я закончил 2018 год - 104,3 кг. А потом работать на продвижению к цели. План на январь-февраль - взять таки планку в 100 кг!

Третья цель - разработка и внедрение новой инвестиционной стратегии

Эту цель я разобью на две отдельные задачи:

1. Разработка стратегии
2. Внедрение стратегии

Разработку стратегии планирую завершить к концу января-середине февраля. Действия, которые планирую совершить:

1. Из большой массы финансовых коэффициентов, по которым можно оценивать компании, те, которые мне покажутся более релевантными.
2. Помимо финансовых показателей - нужно будет продумать, какую еще информацию брать в расчет: понятность бизнеса, грамотное руководство, перспективы бизнеса, влияние цифровизации на бизнес компании и т.д.
3. На основании всего этого - нужно будет разработать модель, которая каждой компании присвоит какой-то балл/рейтинг. В результате в портфель будут включаться только те компании, которые будут иметь рейтинг выше какой-то планке (ее тоже нужно будет придумать и возможно со временем как-то подстраивать).

Пока думаю, что буду двигаться в этом ключе. А там как пойдет - может что-то еще в голову придет, и план немного скорректирую.

Что же касается второй части - внедрение стратегии - то здесь все более понятно. От акций компаний, не удовлетворяющей инвестиционной стратегии нужно будет избавляться. Может сразу продавать не буду, все будет зависеть от рыночной ситуации, но в любом случае увеличивать долю в портфеле не буду, и со временем общая доля таких акций "размоется"сама собой.

• Назад
• Вперед