Интернет-магазин nachodki.ru

Отчеты

Итоги 2019 года

Приветствую всех!

Уже второй год подряд 31 декабря у меня появляется время, чтобы подвести итоги уходящего года. Не стал писать отдельный отчет за декабрь, т.к. прошло с момента последнего отчета чуть больше половины месяца, а решил сразу сделать итоговый отчет за весь год.

Общая информация

В декабре, как и планировал, перевел оставшиеся 30 тысяч на ИИС (чтобы получить налоговые вычеты по максимуму), таким образом общая сумма инвестиций за год составила ровно 800 тысяч рублей.

Планировали купить/заказать мягкую мебель в гостиную, но не удалось это сделать в декабре. Почти все выходные были заняты детскими выступлениями (хореография) на разнообразных конкурсах. Поэтому подумали, что не будем спешить, и съездим спокойно на новогодних каникулах и закажем. Деньги для этого припасли.

Первая цель - инвестиционный капитал

Цель, поставленную год назад, я выполнил. Напомню, что минимально я должен был пополнить ИИСы на 600 тысяч, а по факту получилось 800 тысяч по 400 на каждый ИИС.

Далее приведу изменения общего инвестиционного портфеля в течении 2019 года (я для этого специально в каждом месячном отчете фиксировал сумму на момент времени). Да, забыл указать, что по состоянию на 31 декабря (торгов на ММВБ сегодня не будет, поэтому стоимость уже не изменится) мои инвестиции составляют: 2 545 920,84 рублей.

Далее попробую по простому рассчитать доходность. Расчет буду делать вот так:  (сумма на конец года - сумма на начало года - сумма взносов) / сумма на начало года.

Понятно, что такой расчет не будет отражать полной картины, но я решил не заморачиваться. Но с другой стороны хочется примерно понять порядок доходности.

Итак, получается следующее: (2545920,84 - 1272459,01 - 800000) / 1272459,01 *100% = 37,2%. Получается, что за год портфель вырос на 37%. Но это не удивительно, ведь индекс ММВБ за год вырос на 28,6%. Но за счет отличие моего портфеля по составу акций от индекса, рост оказался больше. Также в общем доходе присутствуют полученные дивиденды, ведь я их сразу получаю на ИИС.

Кстати, забыл сказать, в декабре неожиданно пришли дивиденды от Юнипро (я лично их ожидал в начале 2020), также были квартальные дивы от Северстали. Итого за декабрь без налога я получил: 6621,51 р. А всего за 2019 год получил: 98108 рублей. Чуть-чуть не хватило до сотни :).

Но если учитывать проценты, полученные по остатку на дебетовых картах, а также полученный кэшбек - то сумма будет порядка 130-140 тысяч. Если эту сумму разделить на 12 месяцев, получается что пассивный доход составляет чуть более 10 тысяч в месяц, что составляет примерно 20% от моих расходов. Получатся, что я уже на 1/5 достиг цели в финансовой независимости.

Вторая цель - снижение веса

Да, обидно, но к этой цели я совершенно не приблизился... Причем заканчиваю год с весом более на 1,5 кг, чем начинал... Мой вес в данный момент составляет 106,2 кг.

Грустно, но получается что все мои старания в виде ограничения питания и физические нагрузки не привели к желаемому результату. Есть такое ощущение, что надо как-то под другому к этому подходить. Может быть стоит ставить целью не снижение веса, а какой-то общий кардинально другой подход к питанию. И тогда снижение веса будет не целью, а следствием.

Буду этим заниматься, читать книги и форумы по ЗОЖ, чтобы при постановке целей на 2020 год выработать другой подход.

Третья цель - разработка и внедрение новой инвестиционной стратегии

Этой цели я достиг в первом квартале, разработал бальную оценку акций компаний. Планирую где-то раз в полгода обновлять баллы, чтобы не пропустить момент, когда из какой-то акции надо выйти или наоборот, увеличить ее долю в портфеле.


Ну и качестве завершения, хочу поздравить всех читателей блога с наступающим Новым 2020 Годом! Желаю, чтобы вы достигали поставленных целей, здоровью и успеха Всем!

 

Добавить комментарий


Защитный код
Обновить