Отчеты
Отчет, февраль 2019
- Информация о материале
- Категория: Отчеты
- Обновлено: 10.03.2019, 10:31
Прошел еще один месяц на пути к финансовой независимости. Пришла пора подвести его итоги. Что удалось сделать и чего не удалось - читайте в отчете за февраль 2019 года.
Общая информация
Февраль в этом году выдался насыщенным на события, в том числе и негативные. У нас в семье умер близкий родственник (пусть земля ей будет пухом...), что выбило меня из колеи на 1,5 недели и нарушило все планы - конечно, такой форс-мажор никогда нельзя предвидеть...
В конце января мы подали всей семьей заявления на заграничные паспорта, и в конце февраля их уже получили. Планируем этим летом слетать в Турцию или на Кипр - окончательно еще не определились. На эти цели я уже зарезервировал 120 тысяч рублей, благо как раз на работе дали премию (это тоже случилось в феврале). Деньги пока лежат на карте Халва, на них начисляется 7,5% годовых.
Также в этом месяце я наконец-то добился от моего брокера точного ответа на мой вопрос о возможности вывода с ИИС дивидендов и купонов - к сожалению, АТОН не имеет возможности зачислять эти поступления на отдельный банковский счет, и все деньги поступают прямо на брокерский счет. И они не планируют это менять в ближайшее время. Думаю, что мне придется менять брокера - пока что смотрю на БКС. Возможно уже в этом году я переведу свой ИИС к ним, а ИИС жены пока оставлю в Атоне, т.к. на нем пока сумма не большая и он еще три года не отлежатся (у Атона есть какие-то тарифы для ИИС, которые открыты менее 3-х лет).
Ну теперь собственно пройдусь по целям.
Первая цель - инвестиционный капитал
В этом периоде пока не удалось пополнить ИИС - как писал ранее, средства пока аккумулирую на карте, т.к. планирую в ближайшее время оплатить летнюю путевку. Таким образом получается, что первая цель все еще не начал выполнять. Думаю когда придут средства с налоговой - я наверстаю упущенное.
Из пассивного дохода - накапали только проценты по вкладам примерно на 600 рублей. С начала года пассивный доход составил всего 3408,95 рублей.
Для истории: инвестиционный портфель (ИИСы + срочные вклады) по состоянию на 7 марта составляет 1 343 656,89 рублей. Стоимость немного упала по сравнению с прошлым месяцем.
Вторая цель - снижение веса
По состоянию на 6 марта мой вес был 104,6 кг. То есть вес стал даже больше на 1,2 кг, чем в прошлом месяце. Отчасти это может быть связано с тем, что взвешивался не в пятницу, а в среду (замечено, что в понедельник вес максимален, а в пятницу - минимален).
С достижением этой цели - похоже есть проблемы. Я следовал плану по занятиям в фитнес-зале, но вот с контролем калорийности были проблемы. С 11 марта начинается великий пост - думаю и я какое-то время буду есть постную пищу, откажусь от пива по пятницам, и посмотрю на результаты.
Третья цель - разработка и внедрение новой инвестиционной стратегии
Что я планировал по этой цели - я выполнил. Разработал балльную (рейтинговую) систему по оценке компаний и их акций. Пока что есть еще проблемы с оценкой некоторых компаний, особенно тех, у которых есть несколько видов акций, но думаю, что смогу что-нибудь придумать.
Подробностей о подсчете баллов пока не раскрываю, возможно в будущем буду указывать только итоговую оценки на каждой компании.
Считаю эту цель успешно выполненной, и в дальнейших отчетах про нее уже не буду писать.