Информация о материале

Категория: Отчеты

Обновлено: 14.01.2019, 07:44

Приветствую на моем блоге!

В этой статье опишу что произошло за месяц, насколько я продвинулся к своим годовым целям, как я выполняю намеченные планы по их достижению.

Это мой первый отчет. Пока еще до конца не придумал, как лучше и нагляднее будет оформлять ежемесячные отчеты. Так что не удивляйтесь, если следующие отчеты будут отличаться по содержанию и оформлению.

Что касается дат выхода отчетов - планирую, что отчеты буду писать 10-15 числа каждого месяца. Да, несколько не обычно, все обычно отчеты делают в начале месяца. Но мне так удобнее, т.к. основные поступления денег у меня происходят с 5 по 7 число, далее я перевожу денежные средства на ИИС (обычно 1-2 дня проходит, пока они зачисляются на мой счет на бирже).  После этого мне еще необходимо 1-2 дня, чтобы новые средства распределить по активам, а также выполнить ребалансировку портфеля. Это что касается финансовой цели на год. Отчеты же по другим целям, придется также фиксировать в это время, не писать же в самом деле два ежемесячных отчета .

Начнем, по порядку. Первая цель - инвестиционный капитал.

За отчетный период удалось значительно пополнить брокерский счет - было заведено 250 тысяч рублей. Из них:

• 76 342 рубля - закрылся вклад (Рокетбанк, вклад был под 9%);
• 52 000 рублей - налоговая вернула вычет за 2017 год (да-да, только сейчас, т.к. я что-то долго не подавал декларацию, подал только в апреле, и далее 3 месяца шла камеральная проверка);
• оставшаяся сумма - из зарплаты. В начале августа неожиданно дали хорошую премию, и удалось инвестировать больше, чем думал.

Так как сумму на счет завел только 9 августа, не успел ее еще всю пристроить. В момент паники на рынке (запоздалая реакция на новый пакет санкций в отношении России), успел подобрать по хорошей цене многие бумаги: Сбербанк привилегированный, Северсталь, Норильский никель, Алроса, МТС, Башнефть привилегированные, МРСК Волги, ВТБ. Не стал покупать на все средства, жду может быть цены будут еще более интересные.

Также, за этот период упало дивидендов в размере 6 102 рубля.

По состоянию на 12 августа баланс счета ИИС составляет: 672 128,15 рублей.

Далее приведу диаграммы распределения средств по категориям и по эмитентам (спасибо моему брокеру, что он дает такую информацию в личном кабинете, и ничего самому рисовать не надо ).

Остальная часть инвестиционного капитала пока еще на вкладах (когда я их открывал, были еще вклады дающие 8-9% годовых). По мере их закрытия буду переводить средства на ИИС. Вернее два вклада по 50 тысяч придется оставить, т.к. это нужно для того, чтобы дебетовые карты Тинькофф банка были бесплатные для меня и жены. 

Примечание: в колонке "Сумма текущая" отражаю сумму вклада, с учетом уже начисленных процентов.

Таким образом общий инвестиционный капитал на 12 августа составляет: 1 058 947,24 рублей. 

Получается, что минимальная планка по данной цели достигнута на 68,65 %.

Цель вторая - снижение веса. Здесь отчет будет скромный и короткий - мой вес на 10 августа составлял 107,9 кг.

Почему я привожу вес на 10-е, а не на 12-е? А потому, что мой вес имеет минимальное значение в пятницу, за выходные я немного отъедаюсь, и в понедельник вешу на 1-1,5 кг больше.

Таким образом, минимальная граница по снижению веса достигнута на 71 %.

Ну и статус по последней цели - повышении компетенции в области машинного обучения. Честно скажу в отчетном периоде этой целью не занимался. Сейчас лето, много времени проводим на даче и на улице, поэтому вечерами для обучения особо времени не остается. Да вот и сейчас, новый для меня вид деятельности - ведение блога - стал также отнимать 2-3 вечера каждую неделю.

Весной я выполнил пункт 2 плана по достижению этой цели (yandexdataschool.ru - Школа анализа данных Яндекса), поэтому можно визуализировать прогресс примерно так: цель достигнута на 33,3%.

Сейчас начнется осень, дожди, серое небо - обещаю, что этой цели я буду уделять больше внимания.

Фухххх, вроде закончил статью. В следующий месяц, думаю уже будет попроще. Нужно будет только обновить диаграммы и данные.

• Назад